Ліцензування та регулювання під нашим повним контролем
Ми допомагаємо отримувати та підтримувати ліцензії для вашого фінтех-бізнесу
Робота в регульованих галузях вимагає значно більшого, ніж простої реєстрації компанії. Потрібні належні ліцензії, вибудувана система відповідності вимогам та зрозуміла регуляторна стратегія. Oversparks супроводжує фінтех-, гемблінг- та крипто-проєкти під час отримання ліцензій і побудови комплаєнс-систем, що дозволяють легально працювати, масштабуватися та співпрацювати з банками, платіжними й технологічними партнерами.
Наша команда поєднує глибоку регуляторну експертизу з практичним розумінням того, як цифровий бізнес реально працює, а не лише формально відповідає вимогам.
Наш підхід
1 / Ліцензійна стратегія під конкретну юрисдикцію
Ми аналізуємо вашу бізнес-модель, рин ки, платіжні потоки та ризики, щоб визначити оптимальні юрисдикції з урахуванням репутації регулятора, строків, вартості та масштабованості.
2 / Комплексний супровід ліцензування
Від попередньої оцінки та комунікації з регулятором до підготовки й подання заявки — ми ведемо весь процес і координуємо юридичні, корпоративні та к омплаєнс-елементи.
3 / Постійна регуляторна відповідність
Отримання ліцензії — це не кінець шляху. Ми впроваджуємо політики, звітність і governance-механізми для стабільної та довгострокової відповідності вимогам.
Ліцензії для iGaming
Робота у сфері гемблінгу без ліцензії призводить до регуляторних санкцій, проблем із платіжними провайдерами, блокування платформ і втрати ринків. Грамотно обрана ліцензія є основою легальної діяльності, банківського обслуговування та сталого зростання.
Ми допомагаємо операторам гемблінг-проєктів отримати ліцензії, що відповідають їх бізнес-моделі та цільовим ринкам, знаходячи баланс між швидкістю, вартістю та регуляторною надійністю.
Ключові юрисдикції:
Кюрасао (Нідерланди)
швидко, доступно, широко використовується
Канаваке (Канада)
усталена система, зрозуміле регулювання
Анжуан (Комори)
низька вартість, швидкий запуск
Тобік (Канада)
гнучкий режим, прогнозовані строки
Острів Мен (UK)
топ-регулятор, висока репутація
Мальта (ЄС)
європейський стандарт, високий рівень довіри
Одні юрисдикції підходять для швидкого виходу на ринок, інші — для зниження регуляторних ризиків у довгостроковій перспективі. Ми підбираємо оптимальний шлях і супроводжуємо процес від оцінки до підтримки після отримання ліцензії.
Платіжні ліцензії
Платіжні та грошові сервіси перебувають під жорстким регуляторним наглядом. Робота без відповідної ліцензії призводить до блокування рахунків, відмов з боку банків і розірвання договорів з партнерами. Платіжна або EMI-ліцензія є базовою умовою стабільної роботи та доступу до фінансової інфраструктури.
Ми супроводжуємо платіжні сервіси, електронні гроші, MSB та інші non-bank фінтех-моделі під час отримання ліцензій з урахуванням платіжних потоків, географії клієнтів і планів масштабування.
Ключові юрисдикції:
Нідерланди
висока репутація, фінтех-орієнтований регулятор
Кіпр
вигідна ліцензія ЄС, помірна вартість
Канада
MSB-режим, зрозуміла й прозора процедура
Литва
прискорене EMI-ліцензування в ЄС
Великобританія
FCA-регулювання, глобальне визнання
Мальта
надійний регулятор ЄС, збалансовані вимоги
Ми допомагаємо обрати юрисдикцію, що забезпечує оптимальний баланс між швидкістю запуску, регуляторною стабільністю та довірою з боку банків і платіжних партнерів.
Crypto-ліцензії
Crypto- та digital asset-проєкти працюють у середовищі, де регулювання постійно посилюється. Належна ліцензія та реєстрація необхідні для банківського обслуговування, доступу до ринків, лістингу та зниження регуляторних ризиків.
Ми супроводжуємо криптобіржі, провайдерів гаманців, емітентів токенів і блокчейн-платформи, вибудовуючи ліцензування з фокусом на прозорість, відповідність вимогам і масштабованість бізнесу.
Ключові юрисдикції:
Польща
доступ до ЄС, режим MiCA
Литва
доступ до ЄС, режим MiCA
ОАЕ
прогресивне регулювання, хороша репутація
Сінгапур
жорсткий нагляд, міжнародна довіра
Сальвадор
швидкий запуск, інноваційний підхід
Маршаллові острови
гнучкі можливості, зручне регулювання
Ми допомагаємо обрати оптимальний регуляторний режим, від швидкого виходу на ринок до довгострокової юридичної визначеності, та супроводжуємо процес від оцінки до постійного комплаєнсу.
Чим ми займаємося
Ліцензійний аналіз і регуляторний gap-assessment
Аналізуємо бізнес-модель, платіжні потоки та ринки, щоб визначити вимоги до ліцензування, регуляторні ризики та оптимальний шлях отримання дозволів.
AML, KYC та комплаєнс-системи
Розробляємо та впроваджуємо політики AML/KYC, оцінки ризиків, внутрішні процедури та контролі відповідно до вимог регуляторів.
Корпоративна та governance-підтримка
Супроводжуємо роботу ради директорів та акціонерів, готуємо резолюції, внутрішні рішення та корпоративну документацію для ліцензованих компаній.
Підготовка та подання ліцензійних заявок
Формуємо повний пакет документів, готуємо регуляторні політики та супроводжуємо процес подання та розгляду заявок.
Взаємодія з регуляторами
Ведемо комунікацію з наглядовими органами, відповідаємо на запити, супроводжуємо інтерв'ю, перевірки, продовження та перегляди ліцензій.
Підготовка до онбордингу в банках і PSP
Готуємо комплаєнс-матеріали та регуляторні обґрунтування, необхідні для відкриття рахунків і підключення платіжних партнерів.
Регуляторне структурування та сабстенс
Вибудовуємо операційні та корпоративні структури, включаючи вимоги щодо присутності, управління та локального substance.
Поточний комплаєнс і звітність
Супроводжуємо регулярну звітність, оновлення політик, продовження ліцензій та виконання постійних регуляторних обов'язків.
Паспортування та розширення
Супроводжуємо EU-passporting та вихід у нові юрисдикції зі збереженням регуляторної цілісності та контролю.
Чому Oversparks
Створіть регульований бізнес, готовий до масштабування
Від першої ліцензії до довгострокової регуляторної підтримки — ми допомагаємо впевнено працювати у складному нормативному середовищі.
Запишіться на безкоштовну консультацію, щоб підібрати оптимальні ліцензії для вашого бізнесу.
Зв'язатися з нами
Щоб поставити юридичне питання або записатися на консультацію, заповніть форму нижче. Ми відповімо якнайшвидше.